不動産担保ローン関連用語

取立制限者(貸金業法)

  1. @ 暴力団員等※
  2. A 暴力団員等がその運営を支配する法人その他の団体又は当該法人その他の団体の構成員
  3. B 貸付けの契約に基づく債権の取立にあたり、貸金業法に違反し、又は刑法若しくは暴力行為等処罰に関する法律を犯すおそれが明らかである者

以上のいずれかに該当する者をを取立制限者という。
※「暴力団員等」とは、暴力団員または暴力団員でなくなった日から5年を経過しない者をいいます。

貸金業者は、相手方が取立制限者であることを知り、若しくは知ることができるとき、取立行為を相手方に委託できないだけでなく、債権譲渡を行ってはなりません。この違反には、1年以下の懲役若しくは300万円以下の罰金またはこれらの併科に処せられます。